Исполнение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Альметьевской городской прокуратурой на основании поручения Прокуратуры Республики Татарстан № 7-45-2016 от 02.09.2016 проведена проверка исполнения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в агентстве недвижимости «Доминанта», расположенном по адресу: г. Альметьевск, пр.Строителей, д. 10-А, оказывающей посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.

Установлено, что индивидуальный предприниматель осуществляет свою деятельность с нарушением требований Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Федеральный закон от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) в соответствии со ст. 1 направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов.

Статьей 7 Федерального закона № 115-ФЗ установлены обязанности и права организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.

В соответствии с Постановлением Правительства РФ от 6 августа 2015 г. № 804 «Об утверждении правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей», доступ организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, к Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, осуществляется только с помощью Личных кабинетов, размещенных на официальном портале Федеральной службы по финансовому мониторингу (далее — Портал) по адресу https://portal.fedsfm.ru/.

Вместе с тем, в течение длительного периода времени, а именно, в период с января 2018 года по настоящее время в агентстве недвижимости «Доминанта» не исполнялись обязанности по сверке своих клиентов с актуальной версией перечня, организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму в личном кабинете на официальном сайте Росфинмониторинга, что свидетельствует о неисполнении индивидуальным предпринимателем по обслуживанию жилого фонда, требований законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ в части осуществления внутреннего контроля.

В соответствии с п.5 Указания Банка России от 15.12.2014 г № 3484-У «О порядке представления некр6едитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» информация о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества направляется некредитной финансовой организацией  в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней после окончания проведения такой проверки.

В нарушение этих требований Указания Банка Вы за 1 квартал 2018 года проверку не провели и в установленный трехдневный срок в уполномоченный орган сведения через личный кабинет не отправили.

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2013 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» права и обязанности, возложенные указанным Федеральным законом на организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, распространяются на индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.

Отсутствие в организации правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов может негативно сказаться на деятельности хозяйствующего субъекта, причинить ущерб обществу и государству.

По результатам проверки прокуратурой города на имя руководителя агентства недвижимости «Доминанта», внесено представление об устранении нарушений законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

 

16/05/2018