С 19 ноября банкам не нужно идентифицировать физлиц при размене максимум 40 тыс. руб.

30/11/2021

С 19 ноября банкам не нужно идентифицировать физлиц при размене максимум 40 тыс. руб.

Федеральным законом от 19.11.2021 N 370-ФЗ «О внесении изменений в п.1.2. статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»   отменена обязанность устанавливать сведения, в частности, о клиенте-физлице, если он хочет разменять банкноты или монеты одного номинала на другой в сумме не больше 40 тыс. руб. Исключение — случаи, когда банк заподозрил легализацию преступных доходов или финансирование терроризма.

Если физлицо просит разменять сумму, которая превышает 40 тыс., но не достигает более 100 тыс. руб., банк может провести упрощенную идентификацию вместо обычной.

Те же правила действуют при замене поврежденных денег.

Поправки касаются операций не только с рублями, но и с иностранной валютой. В последнем случае пороговые суммы должны быть эквивалентны названным.

Настоящий Федеральный закон вступает в силу со дня его официального опубликования.